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第一篇 金融学基本范畴3

第一章 货币3

第一节 货币的本质4

一、货币的产生4

二、货币形式的发展5

三、货币的定义及特征7

第二节 货币的职能8

一、价值尺度8

二、流通手段9

三、贮藏手段9

四、支付手段10

五、世界货币10

第三节 货币的计量11

一、货币数量的界定11

二、货币层次的划分11

第四节 货币制度14

一、货币制度的构成要素14

二、货币制度的类型16

三、现代货币制度18

四、我国的货币制度18

第五节 货币与经济21

一、货币的作用21

二、货币与经济周期22

【专栏1-1】价值形式的发展4

【专栏1-2】中国近代银票票样6

【专栏1-3】“钱”与“货币”的关系8

【专栏1-4】特里芬难题11

【专栏1-5】货币供给的流动性：M1/M214

【专栏1-6】人民币的可兑换问题19

【专栏1-7】香港联系汇率制度20

【专栏1-8】货币面纱论与货币经济一体化之争22

【本章小结】25

【关键词】25

【重要概念】25

【思考题】26

第二章 信用27

第一节 信用的性质与功能28

一、信用的产生和发展28

二、信用的构成要素30

三、信用的特征31

四、信用的职能与作用32

第二节 信用形式32

一、信用形式的分类33

二、现代信用形式34

第三节 信用工具37

一、信用工具的特征37

二、信用工具分类39

三、现代典型信用工具40

第四节 信用与经济43

一、信用与经济发展43

二、信用与经济周期45

【专栏2-1】国外信用体系概览29

【专栏2-2】信用与金融的区别31

【专栏2-3】信用评价5C分析法33

【专栏2-4】票据图样41

【专栏2-5】次贷危机根源是金融杠杆的泛化46

【本章小结】47

【关键词】47

【重要概念】47

【思考题】47

第三章 利率48

第一节 利息49

一、利息的本质49

二、利息的计量51

第二节 利率体系54

一、利率的分类54

二、决定和影响利率的因素57

第三节 利率理论59

一、利率决定理论59

二、利率风险结构理论64

三、利率期限结构理论64

第四节 利率的功能66

一、利率的经济功能66

二、利率功能的作用条件67

【专栏3-1】现实生活中的单利与复利52

【专栏3-2】终值计算中的72法则53

【专栏3-3】负利率下储蓄“大搬家”56

【专栏3-4】日本利率市场化进程68

【本章小结】68

【关键词】69

【重要概念】69

【思考题】70

第四章 汇率71

第一节 外汇与汇率72

一、外汇的内涵72

二、汇率及其标价方法73

三、汇率的种类74

第二节 汇率制度76

一、汇率制度的类型76

二、汇率制度的选择78

三、人民币汇率制度82

第三节 汇率与经济85

一、决定与影响汇率的因素85

二、汇率变动对一国经济的影响87

【专栏4-1】欧元之父蒙代尔79

【专栏4-2】“广场协议”给予我们的启示82

【专栏4-3】参考一篮子货币看人民币汇率水平83

【专栏4-4】我国如何应对汇率之战84

【专栏4-5】人民币汇率政策与其他政策的协调配合88

【本章小结】89

【关键词】89

【重要概念】89

【思考题】89

第二篇 金融市场与金融中介93

第五章 经济运行中的金融市场93

第一节 金融市场的特性94

一、金融市场的产生与发展94

二、金融市场的构成要素95

三、金融市场的特性96

第二节 金融市场的类型97

一、按融资的性质划分97

二、按融资的期限划分98

三、按融资的职能划分98

四、按交割的期限划分99

五、按交易的对象划分99

六、按市场的组织形态划分100

七、按融资的范围划分100

八、按融资的背景划分100

第三节 金融市场的功能101

一、金融市场的功能101

二、金融市场功能发挥的条件与环境104

【专栏5-1】初级市场与次级市场的关系99

【专栏5-2】金融市场化与利率市场化的误区104

【本章小结】105

【关键词】105

【重要概念】106

【思考题】106

第六章 货币市场107

第一节 同业拆借市场108

一、同业拆借市场的产生108

二、同业拆借市场的特点109

三、我国的同业拆借市场110

第二节 票据市场112

一、票据承兑市场112

二、票据贴现市场113

三、商业本票市场114

四、我国的票据市场116

第三节 短期政府债券市场117

一、国库券市场的特点与作用117

二、国库券的发行与流通118

三、我国的国库券市场120

第四节 大额可转让定期存单市场121

一、大额可转让定期存单的特点121

二、大额可转让定期存单的发行122

三、大额可转让定期存单的转让122

四、我国的大额可转让定期存单市场123

第五节 回购协议市场124

一、回购协议市场的含义与特点124

二、回购协议市场的利率与风险126

三、我国的回购协议市场126

【专栏6-1】商业银行的“头寸”是什么109

【专栏6-2】我国的同业拆借管理办法111

【专栏6-3】票据贴现的类型114

【专栏6-4】我国首单超短期融资券115

【专栏6-5】我国票据市场发展状况117

【专栏6-6】美国的国库券竞价投标方式118

【专栏6-7】国库券交易价格的计算119

【专栏6-8】美国的回购协议市场127

【本章小结】128

【关键词】128

【重要概念】128

【思考题】129

第七章 资本市场130

第一节 股票市场131

一、股票发行市场131

二、股票流通市场135

第二节 债券市场141

一、债券发行市场141

二、债券流通市场145

第三节 证券投资基金市场147

一、证券投资基金的募集147

二、证券投资基金的交易150

三、证券投资基金的管理151

四、证券投资基金市场的功能154

【专栏7-1】市盈率法和市场竞价法134

【专栏7-2】纽约证券交易所上市的条件要求136

【专栏7-3】道·琼斯股票价格平均指数和标准普尔股票价格指数140

【专栏7-4】乔治·索罗斯与量子基金149

【本章小结】154

【关键词】155

【重要概念】155

【思考题】155

第八章 金融衍生工具市场157

第一节 金融远期市场158

一、金融远期合约的种类158

二、金融远期的特点与作用160

三、金融远期的局限性161

第二节 金融期货市场161

一、金融期货的类型161

二、金融期货的特点与功能162

三、金融期货市场的结构164

四、金融期货交易的风险防范机制165

第三节 金融期权市场167

一、金融期权的内涵与构成要素167

二、金融期权交易与金融期货交易的区别169

三、金融期权的类型169

四、金融期权的交易策略171

第四节 金融互换市场173

一、金融互换的基本原理174

二、金融互换合约的内容174

三、金融互换市场的交易活动175

【专栏8-1】远期利率协议交易案例159

【专栏8-2】沪深300股指期货交易基本规则162

【专栏8-3】巴林银行倒闭事件166

【专栏8-4】四川长虹股份有限公司权证168

【专栏8-5】中外历史上的股票期权激励经典案例170

【专栏8-6】人民币对外汇期权交易推出173

【专栏8-7】人民币货币互换“挺进”北欧179

【本章小结】180

【关键词】180

【重要概念】180

【思考题】180

第九章 经济运行中的金融中介182

第一节 金融中介存在的经济学分析183

一、储蓄、投资与金融183

二、交易费用、信息成本与金融中介186

第二节 金融中介的性质与职能188

一、金融中介的定义188

二、金融中介的性质与特点189

三、金融中介的基本功能189

第三节 金融中介机构体系192

一、金融中介机构的产生和发展192

二、金融中介机构的构成194

三、中国现行的金融中介机构体系198

【专栏9-1】西方学者关于金融中介的界定189

【专栏9-2】交易成本191

【专栏9-3】逆向选择与道德风险191

【专栏9-4】美国征信机构的发展历史197

【专栏9-5】中国征信业的发展历史201

【本章小结】204

【关键词】204

【重要概念】204

【思考题】204

第十章 融资类金融中介206

第一节 融资类金融中介的特性207

一、融资类金融中介的产生与发展207

二、融资类金融中介的性质207

三、融资类金融中介资产与负债的特点208

四、融资类金融中介的职能208

第二节 存款类金融机构的业务209

一、资本业务209

二、负债业务211

三、资产业务213

四、中间业务216

第三节 存款类金融机构的经营管理219

一、存款类金融机构的经营管理原则219

二、存款类金融机构的管理方法220

三、存款类金融机构的风险管理222

第四节 非存款类金融机构223

一、信用合作组织223

二、政策性银行225

三、财务公司225

四、金融信托投资公司226

五、金融租赁公司226

六、金融资产管理公司226

七、典当行227

【专栏10-1】《巴塞尔协议》210

【专栏10-2】我国商业银行资本金标准211

【专栏10-3】我国商业银行贷款业务的基本规则214

【专栏10-4】我国商业银行可以经营的部分或全部业务218

【专栏10-5】海南发展银行倒闭的原因及启示219

【专栏10-6】我国商业银行的资产负债管理222

【专栏10-7】关于我国农村信用合作社224

【专栏10-8】关于我国的政策性银行225

【本章小结】227

【关键词】227

【重要概念】228

【思考题】228

第十一章 中央银行229

第一节 中央银行的产生与发展230

一、中央银行产生的客观经济基础230

二、中央银行产生的途径231

三、中央银行的发展233

第二节 中央银行的性质与职能234

一、中央银行的性质234

二、中央银行的职能235

第三节 中央银行制度237

一、中央银行制度的类型237

二、中央银行制度的结构238

第四节 中央银行的基本业务240

一、负债业务240

二、资产业务241

三、清算业务242

第五节 我国中央银行的新职能243

一、反洗钱243

二、征信管理245

三、金融稳定246

【专栏11-1】《比尔条例》的内容232

【专栏11-2】新中国中央银行的产生和发展234

【专栏11-3】欧洲中央银行的建立238

【专栏11-4】四川首例反洗钱案开庭涉案金额达3.3亿元244

【本章小结】247

【关键词】248

【重要概念】248

【思考题】248

第三篇 金融与经济发展251

第十二章 货币供求251

第一节 货币需求252

一、货币需求的界定252

二、货币需求理论的发展253

第二节 货币供给265

一、货币供给与货币供给量265

二、中央银行与基础货币266

三、商业银行与派生存款267

四、影响货币供应量的因素270

【专栏12-1】现金交易说与现金余额说的比较256

【专栏12-2】预防动机的货币需求与交易动机的货币需求的比较257

【专栏12-3】货币供给的内生性与外生性之争266

【本章小结】274

【关键词】274

【重要概念】275

【思考题】275

第十三章 货币均衡276

第一节 货币均衡概述277

一、货币均衡的特征277

二、货币供求与社会总供求277

三、开放经济条件下的货币均衡280

第二节 通货膨胀281

一、通货膨胀的界定及衡量281

二、通货膨胀的成因285

三、通货膨胀的效应289

四、通货膨胀的治理291

第三节 通货紧缩293

一、通货紧缩的界定293

二、通货紧缩的效应294

三、通货紧缩的成因296

四、通货紧缩的治理297

【专栏13-1】津巴布韦的恶性通货膨胀284

【专栏13-2】通货紧缩困扰日本295

【本章小结】298

【关键词】298

【重要概念】298

【思考题】299

第十四章 货币政策300

第一节 货币政策目标301

一、货币政策的特征、内容及类型301

二、货币政策的最终目标303

三、货币政策的中介指标和操作指标305

第二节 货币政策工具309

一、一般性货币政策工具309

二、选择性货币政策工具313

三、其他货币政策工具314

第三节 货币政策传导机制316

一、货币政策传导机制理论316

二、货币政策的有效性318

【专栏14-1】美联储量化宽松的货币政策302

【专栏14-2】各国对货币政策最终目标的权衡305

【专栏14-3】我国的货币政策中介指标308

【专栏14-4】美国公开市场业务运作312

【专栏14-5】日本经济是否陷入了“流动性陷阱”320

【本章小结】321

【关键词】321

【重要概念】321

【思考题】321

第十五章 金融监管323

第一节 金融监管的意义324

一、金融风险与金融监管324

二、金融监管的理论基础326

三、金融监管的目标与原则329

第二节 金融监管的内容与方法331

一、金融监管的内容331

二、金融监管的方法334

第三节 金融监管体制及其发展336

一、金融监管体制336

二、金融监管的国际合作341

【专栏15-1】操作风险案例325

【专栏15-2】危机的成本究竟有多大326

【专栏15-3】各国金融监管的目标330

【专栏15-4】中国的分业监管格局337

【专栏15-5】次贷危机后美国的监管改革法案340

【专栏15-6】其他国际协调与合作组织342

【本章小结】343

【关键词】343

【重要概念】344

【思考题】344

第四篇 金融开放与金融发展347

第十六章 国际金融347

第一节 国际收支348

一、国际收支平衡表348

二、国际收支不平衡的调节351

三、国际收支调节理论353

四、内外均衡与政策搭配355

第二节 国际货币体系359

一、国际货币体系的内容360

二、国际货币体系的作用360

三、国际货币体系的历史变迁360

第三节 国际金融机构363

一、国际货币基金组织363

二、世界银行集团364

三、国际清算银行365

第四节 国际金融市场366

一、国际金融市场的形成和发展366

二、国际金融市场的类型367

【专栏16-1】表16-1中国国际收支平衡表（2010年）（简表）350

【专栏16-2】米德冲突355

【专栏16-3】斯旺模型与蒙代尔模型358

【专栏16-4】布雷顿森林体系的崩溃362

【专栏16-5】区域货币一体化363

【专栏16-6】欧洲货币市场367

【本章小结】368

【关键词】369

【重要概念】369

【思考题】369

第十七章 金融发展370

第一节 金融发展与经济发展的关系371

一、金融发展的衡量指标371

二、金融发展与经济发展的互动372

第二节 金融抑制论373

一、发展中国家的金融体制特征374

二、金融抑制的政策原因374

三、金融抑制的负面效应375

四、金融抑制模型376

第三节 金融深化理论378

一、金融深化的衡量指标379

二、麦金农的渠道效应传导机制380

三、金融深化论的政策主张382

四、金融深化理论的发展383

第四节 金融创新384

一、金融创新的动因384

二、金融创新的内容385

三、金融创新的影响388

【专栏17-1】金融深化与经济增长377

【专栏17-2】发展中国家金融深化及出现的问题383

【专栏17-3】一揽子贷款证券化386

【专栏17-4】金融创新与金融管制的辩证法389

【本章小结】390

【关键词】390

【重要概念】391

【思考题】391

参考文献392