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第一章 民营企业资本运营概述1

第一节 资本运营概述2

一、资本运营的特征2

二、民营企业进行资本运营的具体原则3

三、民营企业资本运营内容的拓展5

1．无形资产成为企业筹资和投资管理的重点5

2．风险管理成为企业资本运营的一项重要内容6

3．知识资本的所有者成为企业利润分配的参与者6

第二节 民营企业资本运营的特点7

一、民营企业的财务环境7

1．财务环境不佳，发展后劲不足8

2．民营企业财务体制不健全、不规范9

二、不同类型民营企业资本运营的特征9

1．小规模、低层次民营企业的资本运营特征9

2．大型、高科技民营企业的资本运营特征10

三、民营企业资本运营的发展趋势12

第三节 民企资本运营中的主要问题及其优化之道14

一、民营企业成长过程中的财务难题15

二、民营企业资本运营活动中存在的问题16

1．家族式管理束缚着民营企业资本运营活动的开展16

2．资本运营体系不健全，影响了民营企业资本运营效率的提高17

3．基础薄弱，制约了民营企业的资本运营活动18

三、民营企业资本运营优化方略20

1．冲破家族式管理模式是民营企业加强资本运营的关键20

2．建立现代企业制度是民营企业加强资本运营的明智选择20

3．强化基础管理是民营企业加强资本运营的必要条件22

四、防范风险，保持资本运营稳健性23

案例1-1 国美电器借壳融资操作25

案例1-2 蒙牛乳业融资之路31

案例1-3 上海四方信息技术股份有限公司“借壳上市”融资37

第二章 民营企业融资规划43

第一节 民营企业的融资运营44

一、利用自有资金是对外融资的前提44

二、民营企业的融资现状与问题45

三、民营企业的主要融资方式47

1．长期资金融资47

2．短期资金融资52

第二节 民营企业融资规划的内容与操作要点55

一、融资预测56

1．融资预测种类56

2．融资预测的步骤56

3．融资预测的方法57

二、融资计划58

1．融资计划的内容58

2．融资计划的制定程序60

三、融资决策61

1．融资决策的步骤62

2．融资决策的内容与操作要点62

案例2-1 盛大的融资之路65

案例2-2 飞跃集团的融资困境与深层危机72

案例2-3 分众传媒的融资规划78

第三章　银行贷款操作85

第一节 民营企业贷款融资现状和问题86

一、民营企业贷款融资现状86

二、民营企业难以获得银行授信支持的原因87

1．银行认识上的偏差与对规模经济的偏好87

2．企业自身原因88

第二节 银行融资基本类型89

一、传统贷款业务89

1．流动资金贷款89

2．固定资产贷款90

3．项目贷款90

4．房地产开发贷款90

二、贸易融资业务91

1．票据贴现91

2．自偿性贸易融资91

3．保理融资91

4．押汇92

5．打包贷款92

三、新型融资业务93

1．法人账户透支93

2．应收账款质押贷款93

3．融资租赁93

4．买方信贷94

5．仓单质押贷款94

四、其他融资业务94

1．综合授信94

2．供应链融资95

第三节 银行贷款操作流程96

一、流动资金贷款操作96

1．贷款申请条件96

2．需要提供的资料96

3．业务流程97

二、固定资产贷款操作97

1．申请条件97

2．申请程序98

三、项目贷款操作98

1．申请条件98

2．需要提供的资料99

3．申请程序99

四、票据贴现操作100

1．申请条件100

2．需要提供的资料100

3．申请程序100

五、主要担保方式101

1．信用101

2．抵押102

3．质押102

4．保证103

5．担保公司／机构103

6．银行对担保方式的偏好104

第四节 民营企业的银行融资选择105

一、民营企业融资前需要考虑的因素105

二、银行授信审查重点106

三、企业治理机制的完善107

案例3-1 太平洋建设集团的贷款风波108

案例3-2 南望集团的资金风险114

案例3-3 “资本”炼成华谊兄弟120

第四章　债券融资操作127

第一节　债券融资的一般内容128

一、债券融资的基础知识128

二、债券的发行129

三、发行债券的一般操作流程131

第二节　公司债券融资操作133

一、公司债券操作要点133

二、可转换债券操作136

1．风险防范136

2．操作误区139

第三节　企业债券融资操作141

一、企业债券的操作141

二、短期融资券的操作146

案例4-1 新世界的债券融资与扩张149

第五章　股权融资操作155

第一节　股权融资分析156

一、民营企业的成长与资金需求156

二、风险投资的概念与特征157

第二节 股权融资操作实务161

一、风险投资优势和运作风险161

二、风险投资运作机制与民营企业的资本结构变化方向162

三、民营企业的资本结构变化方向及股权融资操作步骤167

四、风险投资与民营企业融资选择170

1．融资策略与企业发展阶段170

2．股权融资操作要点172

3．融资操作中的其他影响因素177

案例5-1 金蝶如何吸引风险投资178

案例5-2 汇源集团的股权融资184

案例5-3 “小肥羊”引入风险投资189

第六章 商业信用操作197

第一节 商业信用融资的基本方式198

一、对商业信用的基本理解198

二、商业信用融资的形式198

三、商业信用使用的前提条件199

四、商业信用的特点199

五、商业信用融资优缺点199

第二节　应付账款操作201

一、应付账款201

二、应付账款的具体使用202

三、应付账款融资的管理204

第三节　应付票据操作207

一、银行承兑汇票和商业承兑汇票207

二、银行承兑汇票和商业承兑汇票操作的异同209

第四节　预收账款操作213

一、预收账款的基本内容213

二、预收账款的作用213

三、预收账款的具体操作及问题214

案例6-1 碧桂园的财务风险215

第七章 上市融资操作223

第一节 民营企业的股份制改造224

一、民营企业上市的作用224

1．突破资金筹集瓶颈224

2．转换经营和管理机制225

二、上市前的改制226

1．改制模式226

2．资产剥离和处置227

3．债权债务处理228

4．股本规模228

5．法人治理结构设计229

第二节 民营企业国内上市230

一、主板上市230

1．公开发行股票的条件及程序230

2．上市的条件及程序231

二、买壳上市232

1．买壳上市概况232

2．买壳上市的操作233

3．民营企业“买壳上市”存在的问题和解决途径235

三、国内二板市场237

1．二板市场的含义237

2．上市的基本条件237

3．二板市场公司上市应注意的几个问题238

第三节 民营企业海外上市239

一、海外上市概述240

1．海外上市概念及方式240

二、海外创业板上市243

1．香港创业板市场上市243

2．美国纳斯达克市场上市244

三、民营企业海外上市操作要点246

案例7-1 新东方的融资战略247

案例7-2 天狮集团的美国上市254

案例7-2 用友集团的上市选择262

第八章 资金风险及其控制269

第一节　资金风险分析270

一、资本运营风险概述270

二、资金风险典型案例272

1．百信鞋业及其资金风险272

2．顺驰集团及其资金风险276

第二节 资金风险的控制之道279

一、宏观调控对民营企业资本运营的影响279

二、民营企业控制资金风险的五大策略281

1．财务策略调整281

2．发展战略调整281

3．管理能力提升282

4．优化公司治理282

5．反向并购285

三、资金风险的控制机制285

案例8-1 星星集团财务集中管理模式288

案例8-2 仁杰电子的财务管理之道290

参考文献294

后记295