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第一篇 理财基础2

第1章 个人理财概述2

1.1理财与理财目标2

1.1.1基本概念2

1.1.2理财分类3

1.1.3理财目标4

1.2基本原则和相关理论7

1.2.1理财的基本知识7

1.2.2基本原则8

1.2.3相关理论9

思考与练习11

第2章 经济金融基础知识12

2.1货币与信用12

2.1.1货币12

2.1.2信用和利率13

2.1.3外汇和汇率16

2.2金融市场与金融机构18

2.2.1金融市场18

2.2.2金融机构21

2.3经济增长与经济周期24

2.3.1经济增长24

2.3.2经济周期25

2.3.3通货膨胀25

2.4宏观经济政策26

2.4.1财政政策27

2.4.2货币政策28

2.4.3产业政策29

思考与练习29

第3章 个人财务分析31

3.1个人财务分析概述31

3.1.1概念31

3.1.2步骤32

3.1.3方法34

3.2个人财务报表的编制与分析35

3.2.1个人资产负债表35

3.2.2个人现金流量表40

3.3个人财务预算与财务报表分析44

3.3.1个人财务预算44

3.3.2个人财务报表分析47

思考与练习50

第二篇 理财技巧52

第4章 银行理财规划52

4.1银行储蓄52

4.1.1品种52

4.1.2期限54

4.1.3储蓄规划55

4.2银行理财产品56

4.2.1定义56

4.2.2分类57

4.2.3理财产品规划59

4.3信用卡61

思考与练习62

第5章 证券投资规划63

5.1概述63

5.2工具63

5.2.1债券63

5.2.2股票66

5.2.3基金68

5.2.4券商集合理财70

5.3证券投资规划71

思考与练习74

第6章 其他投资品理财规划75

6.1期货75

6.1.1概述75

6.1.2交割77

6.1.3品种77

6.1.4投资策略78

6.2黄金79

6.2.1概述79

6.2.2品种80

6.2.3投资策略83

6.3外汇85

6.3.1概述85

6.3.2分类86

6.3.3理财策略87

6.4信托理财89

6.4.1概述89

6.4.2分类89

6.4.3理财策略90

6.5私募股权基金90

6.5.1概述91

6.5.2分类91

6.5.3理财策略92

6.6网络理财93

6.6.1概述94

6.6.2分类95

6.6.3理财策略96

思考与练习97

第三篇 理财规划100

第7章 个人风险管理与保险规划100

7.1个人风险管理导论100

7.1.1风险及其分类100

7.1.2个人风险管理及其基本内容102

7.2保险概述103

7.2.1概念103

7.2.2种类104

7.2.3合同条款106

7.3车险107

7.3.1基本险和附加险107

7.3.2影响保费的因素108

7.3.3投保建议108

7.4健康保险109

7.4.1概念109

7.4.2种类110

7.4.3投保建议111

7.5人寿保险112

7.5.1种类112

7.5.2投保建议113

7.6意外伤害保险114

7.6.1概念114

7.6.2投保建议114

7.7投资型保险115

7.8保险规划116

7.8.1基本原则116

7.8.2需求分析117

7.8.3规划步骤118

思考与练习120

第8章 子女教育金规划121

8.1概述121

8.1.1意义121

8.1.2特点123

8.1.3原则123

8.2步骤124

8.3工具126

8.3.1专项教育投资工具126

8.3.2其他工具127

8.4规划方案的制定129

8.4.1子女教育的预期成本129

8.4.2子女教育的投资收益131

8.4.3子女教育金规划132

思考与练习134

第9章 房地产规划135

9.1概述135

9.1.1房地产135

9.1.2房地产理财138

9.2房地产规划140

9.2.1意义140

9.2.2规划流程140

9.3房地产估价及影响因素141

9.3.1价格构成141

9.3.2价格影响因素142

9.3.3房地产估价144

9.4租房与购房决策150

9.4.1租房与购房决策分析150

9.4.2租房与购房的选择152

9.5购买和销售153

9.5.1购房规划153

9.5.2个人销售住房155

9.6住房贷款规划155

9.7个人支付能力评估157

思考与练习159

第10章 个人税收筹划160

10.1概述160

10.1.1概念160

10.1.2特点161

10.1.3内容162

10.2个人税收制度162

10.2.1税种162

10.2.2个人所得税164

10.3个人税收筹划步骤170

10.4个人税收筹划方法171

10.4.1基本方法171

10.4.2个人所得税税收筹划策略176

10.4.3房产税税收筹划策略183

思考与练习184

第11章 退休养老规划185

11.1基本知识185

11.1.1概念185

11.1.2必要性185

11.1.3原则188

11.1.4需要考虑的因素188

11.1.5规划步骤189

11.2退休养老规划的资金供需分析192

11.2.1退休养老资金需求192

11.2.2退休养老资金来源194

11.2.3退休养老金缺口分析与应对201

思考与练习202

第12章 遗产规划203

12.1概述203

12.1.1遗产203

12.1.2遗产规划204

12.1.3遗产规划的意义204

12.1.4遗产税204

12.2遗产规划工具206

12.2.1遗嘱206

12.2.2遗产委任书208

12.2.3遗产信托209

12.2.4遗嘱保险211

12.2.5赠予和捐赠213

12.3遗产规划策略213

12.3.1基本思想213

12.3.2步骤214

思考与练习215