中国式财富管理 不可不知的未来财富管理知识2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载

中国式财富管理 不可不知的未来财富管理知识PDF格式电子书版下载

注意：本站所有压缩包均有解压码： 点击下载压缩包解压工具

第一章 财富概念知多少？3

什么是财富？3

财富的主要表现形式6

什么是财富管理？19

从供给端看财富管理47

大力发展财富管理行业的意义53

第二章 超高净值人群的财富管理62

超高净值人群的特点和财富管理需求62

财富的保值增值和代际传承74

中国家族财富管理面临的问题与挑战86

家族财富传承的本源——“传志立德，回报社会”89

第三章 家族办公室和家族信托98

家族办公室98

家族信托127

第四章 私人银行、私募投资基金和理财信托153

设置门槛，业务多样——私人银行业务153

既看价值，又重成长——私募投资基金165

受人之托，代人理财——理财信托184

第五章 第三方财富管理机构、公募基金管理公司、证券公司、保险公司和P2P199

第三方财富管理机构199

公募基金管理公司213

证券公司227

保险公司239

P2P249

第六章 智能投资顾问263

什么是智能投资顾问？263

智能投资顾问的价值265

智能投资顾问在美国的发展266

智能投资顾问在中国275

智能投资顾问相对传统模式的优势284

如何做好智能投资顾问？285

智能投资顾问是否会取代人？288

智能投资顾问的未来290

第七章 中国财富管理行业现存的问题295

“买椟还珠，本末倒置”——社会各方包括从业人员本身对于财富管理的价值认识不清295

“似是而非，模棱两可”——对于财富管理和资产管理、产品发行等其他中介形式的区别和联系认识不清301

“时过境迁，固步不前”——对于商业模式如何随市场环境演化认识不清302

“因财而聚，力有未逮”——财富管理机构面临的两个黏性不足问题314

“形式不同，各有所短”——各种商业性财富管理机构的具体问题316

“竞争激烈，频频受限”——资产管理端的主要问题319

“群体变换，需求多样”——财富家庭的主要问题320

“形式变革，财富升华”——未来可能的趋势323

第八章 商业模式探索和行业未来327

几种主要财富管理机构的中外对比327

关于未来中国财富管理商业模式的思考341

附录 行为金融学和财富管理359

“以人为本，研究市场”——行为金融学框架359

资本市场中常见的心理偏差363

行为金融学的理论核心：前景理论386

“有限套利，心态分析”——行为金融学的理论前提389

“打破局限，考虑预期”——行为资产组合理论392

“过渡假设，桥梁纽带”——适应性市场假设393

“辩证看待，优劣相倚”——行为金融学的贡献和局限395

致谢397

注释399

参考文献403